Використання фінансових продуктів / послуг

Вихідні дані

Результат

кількість / % [вказати цільові групи], які протягом останніх [вказати період] користувалися одним або кількома рекламованими фінансовими продуктами / послугами

Цей показник вимірює кількість (або відсоток) цільових осіб або компаній, які подали заявку та скористалися одним або кількома з просуваних фінансових продуктів/послуг, таких як кредити, лізингові платежі з правом викупу, страхові продукти, грошові перекази або ощадні рахунки.

Розрахуйте значення показника: 1) шляхом проведення опитування серед репрезентативної вибірки цільових осіб або компаній; або 2) шляхом збору інформації від постачальників фінансових продуктів/послуг, що просуваються (це більш імовірно, якщо вони є вашими партнерами та готові й здатні надати дані). Включіть лише тих осіб/компаній, які фактично скористалися продуктом/послугою (а не тих, хто лише подав заявку на їх отримання). Якщо у вас є можливість скористатися обома підходами до збору даних, це дозволить вам бути більш впевненими в достовірності отриманих даних. 

Розбийте дані за типом клієнтів (фізичні особи, підприємства тощо), статтю (якщо це фізична особа), типом фінансових продуктів/послуг, метою позики/кредиту (якщо такий було отримано) та іншими критеріями, що мають значення для спрямованості ваших заходів.

1) Щоб забезпечити вам можливість отримати доступ до необхідних даних від постачальників фінансових продуктів, ваша початкова письмова угода з цими постачальниками може містити умову, яка зобов’язує їх надавати необхідні дані.

 

2) Важливо, щоб цей показник не тлумачився так, ніби більший обсяг (позик, кредитів тощо) обов’язково є позитивним явищем. Хоча проекти повинні забезпечувати, щоб вони сприяли лише відповідальному кредитуванню, їхні системи моніторингу та оцінки повинні доповнювати результати цього показника даними щодо:

   - на що були використані позики / кредити

   - Відсоток позик/кредитів, погашених у строк без будь-яких додаткових витрат

 

3) Якщо ви збираєте дані за допомогою опитування потенційних клієнтів, варто поцікавитися, чому вони не скористалися цим продуктом.

 

4) Якщо вас цікавить, чи дійсно люди використовували фінансові продукти за призначенням, ви можете переформулювати показник так: «кількість або відсоток [вказати цільові групи] , які використовували фінансові продукти, що отримали підтримку, за призначенням». Перш ніж вирішити використовувати такий показник, зважте, чи зможете ви об’єктивно (і без надмірних зусиль) визначити, чи використовувалися ці продукти за призначенням.